| ■ 구매카드 결제 시스템이란 |
1. 구매카드제도의 개요
|
당사가 은행 (외환은행, 조흥은행)과의 제휴를 통하여 협력회사의 물품대금을
약속어음등의 취급 없이 협력회사의 은행계좌로 만기일 또는 그 이전 할인일에
송금하는 방식의 제도를 말합니다.
|
|
2. 당사 운영 방안
|
□ 대금 만기일 전 조기 현금화 가능
- 만기일은 당사의 변경 대금지급일(25일,10일)을 유지하되 지급일은
익월15일로 지정하여 협력회사가 납품 후 익월 15일부터는 할인을 통한
판매대금의 조기현금화를 가능케 하였습니다.
- 공사대금의 경우는 현행 당사 규정대로 매월 2,3,4 주 금요일을 지급일로
정하여 그 날로부터 협력회사가 자금을 현금화 할 수 있도록 하였습니다.
(당사 방문없이 은행에 FAX나 인터넷뱅킹을 통한 신청으로 할인입금 가능)
|
□ 협력회사의 성격에 따른 시행은행 분리 운영
♣ 일반자재 납품 협력회사와 공사관련 협력회사를 하나의 협력회사 군으로
식자재 납품 협력회사를 다른 하나의 협력회사 군으로 분리하였습니다.
- 일반자재,공사관련 협력회사 : 조흥은행과 구매카드 가맹점 계약체결
- 식자재 납품 협력회사 : 외환은행과 구매카드 가맹점 계약체결
|
|
3. 사전절차 및 기대효과
|
□ 사전절차
- 당사와 협력회사 간 구매카드 대금지급 약정체결
납품대금 등의 수수에 관한 약정서 및 관련서류 제출
- 협력회사와 은행 간 구매카드 가맹점 계약체결
납품대금 수금 및 대출(할인,선지급요청)약정 및 관련서류 제출
|
♣ 제출서류 목록
|
|
조선호텔
|
외환은행
(식자재 협력회사)
|
조흥은행
(일반자재 및 공사 협력회사)
|
대금지급약정서
(공문발송시동봉)
사업자등록증사본
입금통장사본
|
법인(개인)인감증명서 2부
사업자등록증사본 2부
법인등기부등본 1부
입금통장사본
정관 1부
이사회결의서 1부
대표자신분증사본
위임장및대리인신분증
법인(개인)인감
|
법인(개인)인감증명서 2부
사업자등록증사본 2부
입금통장사본
대표자신분증사본
위임장및대리인신분증
법인 (개인)인감
|
|
※ 구비서류의 은행간 다소 차이가 있음을 양지하여 주시기 바랍니다
|
□ 협력회사의 기대효과
① 업무처리의 간소화
- 어음수금업무가 필요없으며 할인시에는 은행에 FAX나 인터넷으로
신청하여 입금받으므로 당사나 은행을 방문할 필요가 없음
② 효율적인자금운영 관리
- 판매대금의 조기 현금화가 가능하며 분할 할인을 통한 선입금이 가능
하여 자금의 유동성관리에 효율성을 제공
③ 대금회수의 안전성 확보
- 어음부도의 위험이 없으며 은행의 지급보증으로 대금회수 보장
|
|
4. 구매카드 지급대행 금융기관 관련
|
□ 지급대행 금융기관 : 외환은행 소공지점 / 조흥은행 소공지점
□ 지급내역 확인 및 할인방법
- 지급내역 확인 : 외환,조흥은행 인터넷 뱅킹을 통해 확인
- 할인방법 : 인터넷뱅킹을 통하거나 각 은행 직접 방문하여 선지급 요청
- 결제계좌 : 만기지급만을 원하실 경우 전 금융계좌 사용가능하나 필요시 원하는 시점에서 할인할 경우
(선지급 요청시) 약정을 맺은 해당은행의 계좌를 개설하여야만이 가능 함
|
□ 할인 수수료
- 만기 입금시 : 무료
- 할인(선지급) 입금시
☞ 외환은행 AB(한국은행총액한도대출금리)±가산율 -> 현 연리 5.3% 수준
조흥은행 CD연동금리±가산율 -> 현 연리 5.3% 수준
|
|
5. 시행 및 향후일정
|
□ 시 행 : 9월 협력회사 입고분 부터 시행
□ 향후 일정
공문을 확인하신 협력회사는 당사로 내방하시어 약정서류를 제출 (~9/9)
- 시행은행과 가맹점 계약을 체결 (~9/23) : 은행 시행안내문 별도 발송예정
☞ 당사 내방 후 각 은행으로 방문하시어 가맹점 계약을 체결
- 약정완료 후 9월 입고분부터 구매카드결제 시스템 시행
|
|
6. 기타
|
□ 문의사항 : 조선호텔 재무팀 안 정우 주임 ☎ 317-0242
총무팀 고 선혜 대리 ☎ 317-0382
정 대성 사원 ☎ 317-0296
|
